Контролирующие функции банка

Политика АКБ «АПАБАНК» (ЗАО) в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ставит своей целью достижение следующих основных целей:

• исключение использования Банка в качестве инструмента для отмывания денег и финансирования терроризма;
• сохранность и защита деловой репутации Банка и его клиентов.

В рамках этих целей АКБ «АПАБАНК» (ЗАО) осуществляет меры, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с последующими изменениями и дополнениями. В АКБ «АПАБАНК» (ЗАО) утверждены и реализуются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Правила). Правила разработаны в соответствии с требованиями действующих нормативных правовых документов и международных стандартов по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и содержат следующие программы:

• программа идентификации и изучения Банком Клиентов;
• программа выявления, идентификации, изучения и порядок обслуживания иностранных публичных должностных лиц;
• программа установления и идентификации Банком выгодоприобретателей;
• программа идентификации Клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания;
• программа выявления в деятельности Клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, сомнительных и необычных операций (сделок);
• программа проверки информации о Клиенте и/или выгодоприобретателе или операции (сделки) Клиента и/или выгодоприобретателя для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений осуществления Клиентом и/или выгодоприобретателем легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• программа документального фиксирования информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, сомнительных, необычных и «подозрительных» операциях (сделках);
• программа организации работы Банка по отказу от заключения договора банковского счета (вклада);
• программа организации работы Банка по отказу в выполнении распоряжения Клиента об осуществлении операции;
• программа организации работы Банка по приостановлению операций с денежными средствами;
• программа подготовки и обучения сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Председателем Правления Банка назначен ответственный сотрудник, который обеспечивает:

• функционирование в Банке системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
• координацию работы подразделений Банка и контроль за выполнением ими Правил и Программ внутреннего контроля в этой области;
• представление сведений с Федеральную службу по финансовому мониторингу.

В соответствии с Положением Банка России от 05.01.1998 г. №14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации" Банк не реже одного раза в два года проверяет соблюдение предприятием определенного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью. Материалы проверок оформляются справкой по форме 0408026.