На главнуюОбратная связьКарта сайтаEnglish Овердрафт
+7 499251-51-61
+7 499251-24-11
+7 499251-98-94
scheme125047, г. Москва,
2-я Тверская - Ямская ул., д.2

Контролирующие функции банка

Политика АКБ «АПАБАНК» (ЗАО) в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ставит своей целью достижение следующих основных целей:

  • исключение использования Банка в качестве инструмента для отмывания денег и финансирования терроризма;
  • сохранность и защита деловой репутации Банка и его клиентов.

В рамках этих целей АКБ «АПАБАНК» (ЗАО) осуществляет меры, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с последующими изменениями и дополнениями. В АКБ «АПАБАНК» (ЗАО) утверждены и реализуются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Правила). Правила разработаны в соответствии с требованиями действующих нормативных правовых документов и международных стандартов по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и содержат следующие программы:

  • программа идентификации и изучения Банком Клиентов;
  • программа выявления, идентификации, изучения и порядок обслуживания иностранных публичных должностных лиц;
  • программа установления и идентификации Банком выгодоприобретателей;
  • программа идентификации Клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания;
  • программа выявления в деятельности Клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, сомнительных и необычных операций (сделок);
  • программа проверки информации о Клиенте и/или выгодоприобретателе или операции (сделки) Клиента и/или выгодоприобретателя для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений осуществления Клиентом и/или выгодоприобретателем легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  • программа документального фиксирования информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, сомнительных, необычных и «подозрительных» операциях (сделках);
  • программа организации работы Банка по отказу от заключения договора банковского счета (вклада);
  • программа организации работы Банка по отказу в выполнении распоряжения Клиента об осуществлении операции;
  • программа организации работы Банка по приостановлению операций с денежными средствами;
  • программа подготовки и обучения сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Председателем Правления Банка назначен ответственный сотрудник, который обеспечивает:

  • функционирование в Банке системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
  • координацию работы подразделений Банка и контроль за выполнением ими Правил и Программ внутреннего контроля в этой области;
  • представление сведений с Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Система «Банк-Клиент»

bifit

Статьи

по финансовым вопросам

Оценка потребности в банковском кредите для финансирования текущих расходов

Необходимость роста конкурентоспособности повышает требования к качеству менеджмента предприятий. Рост уровня управления немыслим без применения формализованного, научно обоснованного подхода к принятию управленческих решений .
Далее